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四川遂宁众创债权融资计划


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一、项目背景

我司拟协助遂宁市众创实业有限责任公司(以下简称“发行人”)设立“政信3号遂宁众创债权融资计划”(以下简称“本产品”),募集资金不超过人民币 15000 万元(以实际募集金额为准),分两期募集,产品存续期限为第一期 1 亿元 24 个月和第二期 5000 万元 12 个月,募集资金用于补充发行人资金流动性。遂宁市富源实业有限公司(以下简称“担保人”,主体评级 AA,债项评级 AA)为遂宁市众创实业有限责任公司兑付本产品全体投资人本金及收益提供不可撤销连带责任保证担保,并且发行人提供2 亿元对四川省蓬溪县财政局的应收账款为本产品全体投资人本金及收益兑付质押担保。

二、基本要素

产品名称 政信 3 号遂宁众创债权融资计划

发行人 遂宁市众创实业有限责任公司

担保人 遂宁市富源实业有限公司

发行规模 15000 万

产品期限 5000 万元 12 个月;1 亿元 24 个月

预期收益率 认购金额 30 万元(含)至 100 万元(不含)为 8.5%;认购金额大于 100 万元(含)为 9.0%,人民币 30 万元起,认购/申购追加金额以 5 万元为单位

收益分配及兑付方式 本产品按日计算收益,每自然半年末月(6 月、12 月)22日兑付一次收益,到期一次性归还本金及剩余收益

资金用途 补充发行人资金流动性

增信措施 1. 遂宁市富源实业有限公司提供无条件不可撤销地无限连带责任保证担保;

2.足额应收账款质押担保,并在中国人民银行征信中心进行质押登记 。

还款来源 1. 遂宁市众创实业有限责任公司经营活动及与其相关的投资业务中所产生的收入直接用于归还本产品各期应兑付的本金及收益;

2. 遂宁市富源实业有限公司经营活动及与其相关的投资业务中所产生的收入。

3.发行方对四川省蓬溪县财政局享有的2亿元应收账款到期还款。

三、发行人概况

遂宁市众创实业有限责任公司于 2015 年 11 月 20 日县人民政府以(蓬府函【2015】132 号)文件批复同意组建,公司注册资本金 51,500 万元人民币(实物注资),并于 2016 年 12 月 5 日经遂宁市人民政府(遂府函【2016】315 号)批复同意,变更为遂宁市众创实业有限责任公司,升级为市级国有公司,并经遂宁市工商行政管理局核准登记注册为国有控股公司,注册资本金 51,500 万元人民币,截至 2020年 5 月,实缴 51,000 万元人民币。

遂宁市众创实业有限责任公司为国有企业,由遂宁市政府国有资产监督管理委员会、蓬溪县国有资产监督管理局、中国农发重点建设基金有限公司持股。实际控制人为由遂宁市政府国有资产监督管理委员会。

基于公司提供的 2020 年 10 月 12 日中国人民银行征信中心出具的企业信用报告,备案登记申请人于 2016 首次有信贷交易记录,发生信贷交易的机构数 7 家,当前有未结清信贷交易的机构数 6 家,借贷交易余额 134594.77 万元,无关注类和不良负债。

四、项目综合评价

本产品是典型的政信融资工具。交易对手均为当地核心城投企业。发行人经营状况良好,且具有较好的发展前景,在生产经营过程中,发行人与商业银行等金融机构建立了长期的良好合作关系。公司的贷款到期均能按时偿付,具有良好的资信水平,具有较好的间接与直接融资能力,有助于发行人在必要时可通过银行贷款补充流动资金,从而更有力地为本产品的兑付提供保障。

项目风险可控,担保方作为主体评级 AA 政府平台公司承担连带保证责任;交易全流程合法合规,交易结构清晰,根据对项目的经济可行性进行分析,该项目资金流向清晰可靠,预期收益明确,区域经济发达,依托政府信用,做到取之于民用之于民,切实服务到地方实体产业经济的协调与发展。

政府项目的安全性和可靠性是金融行业内口碑板块;本政信类金融产品值得推荐投资,违约风险较低,预期收益率较高,产品稳定;对于本产品,受托管理人推荐发行。

四川遂宁众创债权融资计划

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