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长葛市金财债权资产

lzj 定融产品 2020-11-11 14:11:53 14 0


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产品基本情况及要素

(一)产品名称:【长葛市金财债权资产01号】(产品编号:)。发行方依据相关法律法规发行的、在XX金融资产交易所有限责任公司(以下简称“XX所”)挂牌备案登记【长葛市金财债权资产 01 号】,本产品为【长葛市金财债权资产01号 】。

(二)产品编号:【 】。

(三)产品类型:【债权计划】。

(四)资金用途:【 】。

(五)认购起点:10 万元起,按 1 万元的整数倍递加。

(六)认购类别:本产品分为 ABCD 类。

(七)产品总规模:不超过【5000】万元。

(八)产品最低成立规模:不低于 30 万元。

(九)发行方式:本产品采用非公开方式向符合合格认购方要求的投资人发行。

(十)产品认购期:本产品认购期预计为【180】日,具体可根据产品实际认购情况缩短或延长认购期。

(十一)产品分期:本产品分期发行,分期成立。

(十二)产品成立日:每期产品认购完成当周星期五为当期产品成立日若认购时间为星期六或星期日,则产品成立日顺延至下一个星期五,具体以发行方出具的《产品成立告知函》载明的日期为准。

(十三)产品存续期:每期产品存续期均不超过【 12 个月 】。(具体存续时间以产品实际情况为准)。

(十四)预期年化收益率:

类别 认购金额(万元) 预期年化收益率

A 类 10~49 8.5%

B 类 50~99 8.8%

C 类 100~299 9.0%

D 类 ≥ 300 9.2%

(十五)利息计算方式:采用单利按日计息,不计复利。利息=认购金额*预期年化收益率*期间天数/365期间天数:指上一收益计算日(含)至本收益计算日(不含)的期间天数,但第一个“期间天数”指产品成立日(含)至产品成立后第一个收益计算日(不含)的期间天数。到期日(含)至兑付日(含)期间不计利息。

(十六)产品兑付方式:各期产品每年 6 月 20 日、12 月 20 日为利息核算日,核算日当日(后)3 个工作日内付息完毕,到期一次性支付本金及剩余利息。若收益开始计算日与收益兑付日在同一年同一个月,相关收益分配顺延至下次收益兑付日,本产品存续满六个月后,经受托管理人同意,发行人可申请提前兑付,发行人若提前兑付,应提前 15个工作日向受托管理人提出申请。最后一次收益兑付日为产品到期日后的 3 个工作日内;产品本金兑付日为产品到期日后的 3 个工作日内。产品存续期内,除产品权益提前结清、发生法定或约定的产品终止情形外,不支持提前偿付。到期日(含)至兑付日(含)期间不计利息。

(十七)起息日:即产品成立日,具体日期本产品成立日为收益开始计算日,以承销服务商向产品认购人出具的交易确认单为准。

(十八)产品到期日:产品自成立日起至存续期满合同约定期限的对日(如该日为非工作日,则顺延至下一工作日)为到期日。

(十九)兑付日:产品到期日后(3)个工作日内向认购方支付本金及利息。产品存续期内,除产品权益提前结清、发生法定或约定的产品终止情形外,不支持提前偿付。

(二十)本产品的增信措施:【长葛市城建投资有限公司为产品发行提供全额不可撤销的连带责任保证担保,担保范围包括本次产品的全部本金及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。发行方提供 10000 万元应收账款质押,并进行了质押登记】

(二十一)税务提示:根据国家有关税收法律、法规的规定,认购方认购本产品所应缴纳的税款由认购方承担,认购方自行申报。

一、偿付安排

(一)偿付资金安排

本产品每年 6 月 20 日、12 月 20 日为利息核算日,核算日当日后 3 个工作日内付息完毕,到期一次性支付本金及剩余利息。若收益开始计算日与收益兑付日在同一年同一个月,相关收益分配顺延至下次收益兑付日,本产品存续满六个月后,经受托管理人同意,发行人可申请提前兑付,发行人若提前兑付,应提前 15 个工作日向受托管理人提出申请。最后一次收益兑付日为产品到期日后的 3 个工作日内;产品本金兑付日为产品到期日后的3 个工作日内。

(二)本产品兑付资金的支付通过发行方办理,兑付资金的支付的具体事项将按照有关规定,由发行方通过其发布的产品到期公告中加以说明。

二、偿付资金来源

(一)偿付资金同时来源于发行方经营活动产生的现金流入。

随着发行方业务的持续发展,发行方的经营现金流入预计将持续稳定增加,发行方将本着稳健、审慎的原则,合理安排公司未来资金支出,以保障本产品到期后得到及时足额偿付。

(二)偿付资金同时来源于【发行方正常经营收入;担保人的担保履约;应收账款变现收入】。

三、偿债保障措施

(一)保障措施

为维护本期产品持有人的合法利益,发行方建立了一系列保障措施,包括健全风险监管和预警机制及加强信息披露等,形成一套本期产品按时兑付本金支付收益的保障措施。

长葛市金财债权资产

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