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莒县经开债权融资计划


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一、产品要素

1.本产品类型:莒县经开债权融资计划一期

2.本产品发行方:莒县经济开发投资发展有限公司

3.本产品担保方:莒县城市建设投资集团有限公司

4.本产品底层基础资产:莒县经济开发投资发展有限公司对日照市锦泰置业有限公司的 5161.4万元应收账款。

5.本产品增信措施:莒县城市建设投资集团有限公司提供不可撤销连带责任担保;

6.本产品发行规模:本产品总规模2亿元,本期发行规模为人民币 3000 万元(大写:叁仟万圆整),分期发行,每期产品参与认购人数不得超过 200 人,最低认购金额为人民币 10 万元(大写:壹拾万圆整)。

7.本产品募集资金用途/投资范围:用于省级备案莒县高层次人才创新创业园三期项目建设。

8.本产品认购期:本产品分期发行,每期产品的认购期不超过 6 个月,募集满额之日终止认购。管理人可根据募集情况延长募集期或募集满额之日提前结束募集。

9.本产品投资期限:12个月和24个月

10.本产品年化预期收益率及投资金额:

认购金额(万元) 预期年化收益率

10 万(含)-30 万元(不含) 8.3%

30 万(含)-100 万元(不含) 8.5%

100 万元(含)以上 8.8%

11.本产品成立日:投资款到达发行人指定银行账户当日即为成立日,分批成立,每批成立金额不低于本产品最低认购金额。

12.本产品起息日:开始计算收益的日期,本产品的起息日为成立日次日。每位投资者的起息日以其投资款所对应的该批募集资金成立日次日为起息日,具体以产品管理人登记的投资者明细为准。

13.止息日:即结束计算投资者收益的日期。针对任一投资者的收益分配而言,止息日是产品到期日。

14.本产品投资收益计算方式:认购金额*产品年化预期收益率*计息天数/365。“计息天数”是指该产品投资起息日(含)至本产品止息日(不含)的期间天数。

15.本产品将于存续期届满后,向投资者兑付本金及预期投资收益,兑付完成后,投资者对本产品不再享有任何收益权。

16.本产品投资收益精确到小数点后2位,所得收益采用舍尾法计算。

17.产品退出:本产品存续期间投资者不可提前要求兑付。

18.转让方式:本产品不可转让。

19.逾期兑付罚息率:按逾期本金和逾期投资收益金额之和的每日万分之五计算,不计算复利。

20.兑付方式:本产品续存期间分配收益时间为每年的 3 月20 日、6 月20日、9 月20 日和 12 月20 日后 5 个工作日内,最后一期利息随本金的兑付一起在产品到期日后的5个工作日内支付。

21.兑付资金来源:(1)应收账款的偿付;(2)融资人经营性收入及日常现金流;(3 )担保人经营性收入及日常现金流。

22.兑付日:即向投资者划付投资本金及收益之日。本产品兑付日为到期日后5个工作日内。

二、发行方

中文名称:莒县经济开发投资发展有限公司

法定代表人:刘维庆

设立日期:2015 年 09 月 17 日

注册资本:161100 万元人民币企

业类型:有限责任公司

注册地址:山东省日照市莒县经济开发区潍坊中路 99 号

统一社会信用代码:9137112234930690X4

经营范围:国有资产融资、投资、建设、经营及国有资产收益收缴;保障性住房建设业务;棚户区改造;参与政府投资项目的可行性论证,负责城乡农村基础设施的投资、建设和经营;土地综合利用开发;房地产开发、销售、物业管理; 建筑材料、水暖器材、电器材料机械设备销售;市政公用工程施工、绿化及管理。

三、担保方基本情况

中文名称:莒县城市建设投资集团有限公司

法定代表人:徐厚平

设立日期:2012 年11 月27 日

注册资本:30000 万元人民币

企业类型:有限责任公司 

注册地址:山东省日照市莒县城阳街道沭河公园内、莒安大桥北临(沭河西路以东)

统一社会信用代码:913711220579312524

经营范围:土地整理;房地产开发;水利工程建设、城市基础设施建设、农业基础设施建设及农业开发、农村基础工程 建设、公路交通建设等相关投融资和资本运作,(未经金融监管部门批准,不得吸收存款、融资担保、代客理财等金融业务):混凝土加工、销售;普通货物运输、罐式运输;机械设备租赁;建筑材料、建筑用添加剂、水泥制品、化工产品(以上不含危险化学品)、煤炭(不含散煤)、矿产品、金属制品、建筑机械设备及配件、环保设备、木制品、门窗、五金机电产品、日用百货、工艺品批发零售。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。

四、偿付计划

1.本产品续存期间分配收益时间为每年的 3 月20 日、6 月20 日、9 月20 日和 12 月20 日后 5 个工作日内,最后一期利息随本金的兑付一起在产品到期日后的 5 个工作日内支付。

2.本产品本金及预期年化收益率兑付的具体事项将按照国家法律法规有关规定及市场相关规则,可由发行方在本产品说明书约定的方式发布的兑付公告中加以说明。

3.根据国家税收法律、法规,投资者投资本产品应缴纳的有关税金由投资者 自行缴纳,发行方及产品管理人不进行代扣代缴。

五、偿债保障措施

1.保障措施

为维护本产品投资者的合法利益,发行方建立了一系列保障措施,包括健全风险监管和预警机制及加强信息披露等,形成一套保证本产品按时还本支付收益的保障措施。具体如下:

(1)产品管理人代投资者收取和保管根据本协议已转让给投资者的债权收益权。如果债务人没有按时足额偿付,则投资者有权要求发行方补足差额部分。

(2)严格履行信息披露业务。发行方将遵循真实、准确、完整、及时的信息披露原则,按本产品说明书的有关规定进行重大事项信息披露,使发行方兑付能力等情况受到本产品投资者的监督,防范偿债风险。

2.违约责任及解决措施

若发行方未按时还本及支付收益,或发生其他违约情况时,本产品投资者可向发行方及增信方进行追索。

莒县经开债权融资计划一期

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