【规模】:2亿
【期限】:24个月
【付息】:半年付息
【预期收益】:100-300-1000万/8.8%-9.0%-9.2%/年
【资金用途】:用于补充企业日常营运资金。
【还款来源】:
第一还款来源分析-融资人
第二还款来源分析-应收账款债务人
第三还款来源分析-保证人
第四还款来源分析-抵押物处置
【风控措施】:
①国企融资:融资方为高密市国有资产运营中心控制的凤城 建设,主要承担着政府园林绿化、市政工程建设。总资产 42亿,负债率49%合理可控。
②国企担保:担保方为高密国资,当地规模最大和资质最好 的基础设施建设政府平台,主体、信用均AA级,多只公募 债仍存续,总资产448亿,负债率59%,担保能力极强。
③国企债务人:国企高密国投注册资本7.8亿,总资产294 亿,负债率46%;营业收入稳定,盈利能力强,债券评级 主体AA债券AAA。
④应收账款:融资方提供合法持有的8亿应收账款登记质 押,完全足额覆盖本信托的本息。
⑤土地抵押:提供价值7.26亿的商业用地作抵押,1.45倍 覆盖信托本金,变现比较容易。
【项目亮点】:纯政府平台融资+AA国企担保+AA国企债务人+8亿应收账款+7.26亿商业用地抵押,完全兼顾了安全性和收益性