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金谷信托-郑州棚改博睿67号集合资金信托计划

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基本信息


产品名称金谷信托-郑州棚改博睿67号集合资金信托计划发行机构金谷信托
产品期限
24月付息方式
按季付息
集合规模10亿投资领域房地产类
投资区域
河南 郑州抵质押率60%
投资收益

100万≤X<300万                 8.6%

300万≤X<600万                 9.0%

600万≤X                                9.3%

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募集进度【2019年8月15日10时更新】总进款2亿,本期第3期,本期规模1000万(可募超),开放进款2000万,预计下周三封账,下周四成立,本周五下午5点之前打款的按照5%贴息,下一期待定。(需QQ双录)


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补充说明本项目收益为税后
融资主体河南裕华置业有限公司(以下简称“裕华置业”)
资金用途用于对德宸祥苑进行股权投资,其中 1,100万元(以最终协议约定为准)用于受让德宸祥苑 20%的股权,剩余 98,900万元用于分期发放股东借款,专项用于郑州市中原区铁炉棚户区改造项目安置房一期铁炉福苑(用地编号 TL04-01,78.20 亩)项目的开发建设,待铁炉棚改项目自开发一期满足“四三二”条件后,也可对自开发一期(用地编号 TL05-01)项目建设进行后续投资。
还款来源项目销售回款:信托期限内(安置房一期、自开发一期两个地块)预计可实现政府土地返还款约10亿元,另外自开发一期2020年上半年逐步开始销售,在本信托存续期间预计可实现销售收入30.92亿元。
风控措施
1、 股权持有及质押:信托计划以及关联方信达投资合计持有德宸祥苑40%股权,河南德宇实业有限公司(以下简称“德宇实业”)以其持有的德宸祥苑60%股权为信托计划提供质押担保 ;
2、 实力企业提供保证:河南地方老牌地产商裕华置业(房地产开发壹级资质,2018年总资产25.8亿、营业收入14.87亿,净利润4.22亿元)及实际控制人田润夫妇、田华(田润父亲)为信托计划提供连带责任担保;
3、 土地抵押:德宸祥苑以其取得的郑州市中原区铁炉棚户区改造项目各地块土地使用权提供土地抵押担保,信托计划存续期间,动态抵押率不超过60%;
4、 已有投资劣后退出:信达投资有限公司(以下简称“信达投资)及其全资子公司河南省金博大投资有限公司(以下简称“金博大”)已对德宸祥苑投资15亿元,交易对手德宇实业已对德宸祥苑投资6亿元,
均承诺劣后于本信托计划退出;
5、全封闭管理:金谷信托向德宸祥苑派驻一名董事,派驻董事对公司重大事项拥有一票否决权,金谷信托与金博大共同对德宸祥苑实施全封闭管理,派驻现场监管人员,共管证照印鉴,同时监管全部资金账户
(销售回款,按揭款,土地返款款);
6、 流动性支持:德宇实业、裕华置业承诺项目公司出现流动性资金缺口时,将无条件提供资金支持;
7、 到期资金归集:各信托单位到期前3个月,按照20%,30%,50%比例提前归集信托本息;
8、 强制执行公证:以上所有交易文件办理强制执行公证。
项目亮点1、四大AMC直投劣后—央企子公司”信达投资“已投入的15亿元,以及交易对手德宇实业已投入的6亿元均承诺劣后本信托计划退出,信托计划10亿资金作为实际优先级,安全垫较高
2、四倍还款来源——本项目作为重点棚改项目,享受土地出让金返还政策,信托期限内预计可实现政府土地返还款约10亿元,另外自开发一期信托期限内预计可实现销售收入30.92亿元,还款来源充足
3、六大风控措施——住宅土地抵押(一年期本息抵押率不超过60%)+项目公司100%股权控股+销售回款沉淀+重大事项一票否决权+21亿劣后安全垫+资金到期归集条款
4、国家中心城市—郑州作为八大国家级中心城市之一,人口持续净流入区域,截至2018年底,郑州全市住宅库存去化周期仅7.63个月
5、核心区域住宅—本项目位于西三环外侧,临近地铁1号线”铁炉站“,所在中原区为郑州市人民政府所在地,南侧为常西湖新区,该区为郑州市政府的职能部门办公所在地,区域规划两大核心区及一个居住带,功能涵盖行政办公、公共服务、生活居住。
6、 本项目为央企中国信达资产(四大AMC之一,国务院100%持股)全资子公司——“信达投资”与xx信托(中国信达资产持股92.29%)协同合作项目,共同对项目实施现场封闭监管,项目安全性高。


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